TODO Sobre BLINDAJE PATRIMONIAL
“No dejes tu patrimonio al azar, haz algo hoy.”
“El Blindaje Patrimonial es la única estrategia integral que te permite garantizar que todo el patrimonio que has hecho los últimos años llegue a las manos de quien tú decidas y que además, tú lo goces en vida”
Para poder blindar tu patrimonio se requiere de una estrategia integral que reúna todos los instrumentos societarios, financieros, legales y contables.
El principal problema que existe es que dichas herramientas se utilizan de forma individual y sin una estrategia integral definida.
Antes de saber qué instrumentos debes de utilizar, tienes que tener muy claro tus objetivos y los de tu socio para que descubran e implementen las reglas que quieren aplicar en su relación.
Te invitamos a conocer más sobre el Blindaje Patrimonial y las opciones que tienes para proteger a tu familia, tu empresa y que además, tú lo goces en vida.

¿Qué pasa si tu socio fallece hoy?
¿Qué pasa si el día de hoy, falleces tú?
¿Qué va a pasar con todo el Patrimonio que han hecho los últimos años?
¿Quién se lo va a quedar?
Un socio incómodo...
Un familiar incómodo...
Hacienda...
Los empleados...
Tu cuñado o tu nuera...
Si no se ha definido una Estrategia Integral para proteger el patrimonio personal y el patrimonio de la empresa, pueden surgir muchos problemas al momento de que un socio fallezca o tenga una incapacidad mental o física.
Existen múltiples ejemplos de empresas que han quebrado al momento de la muerte de un socio por la falta de acuerdos, por conflictos legales para definir la dirección de la empresa, por la falta del pago de las acciones del socio fallecido, o simplemente porque no hay gente capacitada para dirigir la empresa.

¿Y si el que fallece eres tú?
Si tú eres el que fallece hay varias preguntas a resolver:
- ¿Tienes la certeza de que tu familia estará protegida?
- ¿Tu socio seguirá honrando los acuerdos verbales que mantuvieron en vida contigo?
- ¿Mis socios le pagarán a mi familia las acciones al precio justo?
- ¿Los Socios sobrevivientes tendrán dinero para pagar las acciones?
Para poder resolver estos dilemas existe la estrategia de Blindaje Patrimonial.

Objetivo del blindaje patrimonial
Los principales objetivos del Blindaje Patrimonial son:
- Proteger el patrimonio personal de todos los socios y sus familias.
- Proteger el patrimonio de la propia empresa.
- Lograr la continuidad y permanencia de la empresa.
- Mantener la afinidad corporativa de los socios.

¿Cuál es el resultado de una estrategia de blindaje patrimonial?
Una estrategia de blindaje patrimonial logrará el resultado que deseas:
- Garantizar la continuidad de la empresa teniendo la liquidez para adquirir las acciones del socio fallecido.
- Mantener el control accionario en poder de los socios sobrevivientes, y por tanto la continuidad de la Afinidad Corporativa y de los negocios.
- Garantizar el pago del patrimonio a los herederos del socio fallecido.
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¿Cuál es la mejor manera de proteger mi patrimonio y el de mi empresa?
En el blindaje patrimonial se utilizan muchas herramientas que permiten garantizar el patrimonio.
Para ello se establecen los mecanismos que se van a utilizar para que los acuerdos societarios se respeten y se lleven a cabo, incluyendo principalmente.
- Fideicomisos
- Testamentos
- Acuerdos Anticipados de Voluntades
- Seguros de Socios
Descubre más sobre la estrategia...
¿Cuál es la Metodología del blindaje patrimonial?
El proceso inicia con una Reunión con todos los Socios de la empresa, donde se establece la Estrategia Integral, basada en:
- Los deseos y objetivos que cada socio fundador y sus familiares tienen sobre el destino de su patrimonio.
- Plazos de cobertura de la protección y de los Acuerdos
- Alcance legal de la Estrategia (Desde un simple contrato hasta un fideicomiso)
- Monto de la inversión en la Estrategia que la empresa puede o desea realizar.
- Plan de Acción para implementar la Estrategia.
La estrategia tiene 4 fases:
- Determinación del Valor del Patrimonio.
- Establecer la Estrategia Integral de Blindaje Empresarial.
- Establecer el Marco Jurídico y Fiscal.
- Desarrollo del Protocolo Familiar y Gobierno Corporativo.
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¿Cuánto cuesta una estrategia de blindaje patrimonial?
El monto de la inversión depende de muchos factores, como ejemplo:
- Valor de la Empresa
- Edad, Sexo y Estado de Salud de los Socios
- Número de Socios, etc.
Sin embargo, sólo como ejemplo y con base en la experiencia, pueden calcular el monto de la Inversión aproximada de las siguiente forma:
-
Entre un 0.02% a 0.06 % de las Ventas Anuales de la Empresa.
-
Entre un 3.00% a 5.00 % de las Utilidad Antes de Impuestos de la Empresa, en este caso, se recupera la inversión con un rendimiento
Si quieres conocer el monto exacto con gusto te asesoramos:
¿Cómo te podemos ayudar?
Durante 15 años hemos tenido la fortuna de asesorar a dueños de empresas que han generado un patrimonio personal y empresarial.
Podemos dar servicio a empresas y personas. También en todas las siguientes áreas:
- Blindaje Empresarial
- Bono de Éxito Empresarial
- Sustitución del Ingreso a Familiares de Socios
- Bono de Lealtad Ejecutivo (Retención de Talento)
- Cubrir Pasivos Laborales o Comerciales
- Expansión
- Jubilación Ejecutivo Alto Nivel
- Hombre Clave
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